10만원에서 3천만원까지, 66개월 아이 ISA 중개형 계좌 결산

66개월 결산 흐름

잔고는 30,202,442원입니다. 1월 1일의 23,820,000원에서 5월 말 30,202,442원으로 올라왔습니다. 누적 수익률은 12.72%입니다.

투자금이 쌓인 방식

5개월간 넣은 금액은 315만원입니다. 월별로 75만, 25만, 90만, 50만, 75만 원이었습니다.

시작은 10만원이었습니다. 이후 월 50만원 수준까지 넓혔습니다. 아이 용돈과 외부 수입도 더해졌습니다.

월별 흐름 비교

1분기는 흐름이 약했습니다. 4월과 5월에 반등이 크게 들어왔습니다. 미국 시장 비중이 큰 구조라 회복 속도도 빨랐습니다.

5개월 누적 손익은 3,231,694원입니다. 연초보다 흐름이 또렷해진 구간입니다.

배당 흐름의 변화

배당률은 대략 10% 수준입니다. 월 배당은 21만원대에서 5월 321,348원으로 올라왔습니다. 1차 목표 대비 64%를 채웠습니다.

RISE 미국AI밸류체인데일리커버드콜은 47,430원에서 123,794원으로 늘었습니다. SOL 200타겟위클리커버드콜의 신규 배당도 더해졌습니다.

수량이 쌓일수록 현금흐름이 또렷해집니다. 월 50만원 목표도 가까워 보입니다.

ISA중개형계좌 핵심 포인트

이 계좌의 매력은 절세와 손익통산입니다. 일반형 기준 200만원 비과세, 초과분은 9.9% 분리과세입니다. 국내 상장 ETF로 글로벌 분산도 가능합니다.

중개형이라 종목 교체가 비교적 유연합니다. 제이알글로벌리츠 거래중지 사례도 있었습니다. 그래서 리츠 비중은 따로 살펴보는 편이 좋습니다.

자주 묻는 질문